Страница сайта QIWI на экране смартфона. Архивное фото
МОСКВА, 21 фев — РИА Новости. Qiwi-кошельки не обеспечивали прозрачности, происхождение средств было крайне сложно отследить, так как идентификация клиента была необязательной, рассказали РИА Новости опрошенные эксперты.
Банк России в среду отозвал лицензию на осуществление банковских операций у «Киви банка», который является оператором для «Qiwi кошелька». По мнению регулятора, банк систематически нарушал «антиотмывочное» законодательство, был вовлечен в расчеты с теневым бизнесом, включая криптообменники и нелегальные онлайн-казино, открывал Qiwi-кошельки с использованием личных данных физлиц без их ведома и проводил по ним операции. Регулятор направил в правоохранительные органы информацию об операциях банка, имеющих признаки уголовных преступлений.
«Решение регулятора связано с тем, что Qiwi-кошельки не обеспечивали прозрачности. Происхождение средств было крайне сложно отследить, и они вполне могли использоваться для легализации доходов, полученных преступным путем», — комментирует старший управляющий партнер юридической компании PG Partners Петр Гусятников.
С ним согласен финансовый эксперт, автор проекта «Экономизм» Алексей Кричевский. Он считает, что «если бы кошельки использовались чисто для оборота криптовалют, то, скорее всего, ЦБ ограничился бы чем-нибудь менее категоричным».
«Учитывая почти полную анонимность сервиса — для получения кошелька нужен был только номер телефона — такое решение ЦБ (отзыв лицензии — ред.) можно назвать логичным. А факт того, что компания работала во всем СНГ, давал возможность подумать о том, что через кошельки могли направляться деньги на Украину», — отмечает эксперт.
Кричевский считает, что рассматривать эту ситуацию с отзывом лицензии как тренд в банковском сегменте нельзя, потому что «Киви банк» — это банк, который фактически был нужен для обслуживания кошельков, как таковой масштабной работы в других направлениях он не вел.
Главный исполнительный директор европейского брокера Mind Money Юлия Хандошко считает, что на смену Qiwi придут другие платежные платформы.
«Qiwi – не последнее платежное решение, и тут на смену придут другие возможности рынка. Что касается букмекеров и прочего бизнеса, предлагаю разделить на легальный, у кого есть лицензия на ведение деятельности в России, и нелегальный бизнесы. У первых как раз не будет каких-либо проблем с подключением других платежных платформ. В то же время у вторых – форекса и не лицензированных букмекеров, более сложная ситуация. Тем не менее думаю, и они найдут выход. Qiwi – крупнейшая и популярная платежная система на российском рынке, но не единственная», — отметила она.
